So funktioniert der Flow
Ein Finanzierungs-Auftrag verhält sich anders als ein normaler Auftrag: Der Kunde sieht keinen Kaufen-Button, sondern unterschreibt zuerst verbindlich den Vertrag. Danach führt ihn eine Anleitung in drei Schritten zum Finanzierungsgespräch:
- Dokumente vorbereiten: Der Kunde sieht die Liste der Unterlagen, die er zum Gespräch mitbringt (zum Beispiel Personalausweis, Gehaltsabrechnung, Kontoauszüge). Die Liste pflegst du in den Einstellungen.
- Zum Termin erscheinen: Sobald der Closer den Termin mit dem Finanzierungsexperten gebucht hat, erscheint Datum und Uhrzeit live auf der Kundenseite, ohne dass der Kunde neu laden muss.
- Nach der Zusage: Der Kunde sieht deine Bankverbindung mit Verwendungszweck. Sobald die Bank die Finanzierung bestätigt, überweist sie den Betrag direkt an dich.
Dazu zeigt die Seite dem Kunden die ungefähre Monatsrate passend zu seinem Auftragswert (aus deiner Ratenstaffel) und den Hinweis zur ersten Abbuchung, zum Beispiel "frühestens in 30 Tagen, je nach Bank 45 bis 90 Tage".
Finanzierung aktivieren
Alles Nötige konfigurierst du einmal firmenweit unter Einstellungen, Tab "Integrationen", Karte "Finanzierung":
- Aktivieren: Setze den Haken bei "Finanzierung als Zahlungsmodalität aktivieren". Erst dann taucht Finanzierung beim Anlegen von Aufträgen und in der Closer-Maske auf.
- Calendly-Link hinterlegen: Der Basis-Link deines Finanzierungsexperten. Der Closer öffnet ihn vorbefüllt aus der Maske und bucht den Termin für den Kunden.
- Dokumentenliste pflegen: Was der Kunde zum Gespräch mitbringt. Erscheint für den Kunden nach der Unterschrift.
- Ratenstaffel anlegen: Stufen nach Auftragswert, jede mit einer angezeigten Rate (siehe unten).
Die Ratenstaffel
Die Staffel ordnet Auftragswerten eine ungefähre Monatsrate zu, zum Beispiel "bis 15.000 Euro: 100 bis 150 Euro im Monat". Der Kunde sieht automatisch die Rate derkleinsten Stufe, deren Betrag seinen Auftragswert abdeckt. Liegt der Auftragswert über der höchsten Stufe, greift die höchste. Ist keine Staffel gepflegt, wird der Freitext aus "Ungefähre Ratenhöhe (Fallback)" angezeigt.
Die Staffel gilt ausschließlich für die Finanzierungs-Modalität. Klarna, PayPal und Stripe-Aufteilungen haben eigene Konditionen und bleiben unberührt.
Finanzierungs-Auftrag anlegen
Beim Anlegen eines Auftrags wählst du die Zahlungsmodalität "Finanzierung" (sichtbar, sobald Finanzierung aktiviert ist). CloserCart erzwingt dann automatisch diedigitale Unterschrift und blendet die Finanzierungs-Hinweise beim Kunden ein.
Die Closer-Maske bei Finanzierung
In der Closer-Maske ist "Finanzierung" die sichtbare Haupt-Zahlungsart. Die Karte "Finanzierungstermin" zeigt den Buchungsstatus und den Button "Termin buchen": Er öffnet dein Calendly als Popup, vorbefüllt mit Name, E-Mail, Telefonnummer, Produkt und Finanzierungssumme des Kunden. Die restlichen Felder (Beruf, Ansprechpartner, SMS-Erinnerung) füllt der Closer direkt im Calendly aus.
Nach der Buchung landet der Termin automatisch in CloserCart und erscheint sofort beim Kunden. Greift die Automatik nicht, trägst du den Termin über "Termin manuell eintragen" nach.
Sobald der Closer im Calendly-Popup gebucht hat, meldet Calendly die Buchung an die Maske zurück, und CloserCart holt die exakte Terminzeit über die Booking-API von Calendly. Du musst dafür nichts in deinem Calendly-Event-Type einstellen. Ein Redirect auf https://app.closercart.com/f/booked mit "Pass event details to your redirected page" funktioniert weiterhin als Fallback, etwa wenn ein Kollege außerhalb der Maske bucht. Kommt weder das eine noch das andere an, bleibt der Termin als "Termin gebucht" ohne Uhrzeit stehen und du trägst die Zeit manuell nach.
Backup: auf normale Zahlung wechseln
Kommt die Finanzierung nicht zustande, musst du keinen neuen Auftrag anlegen. In der Closer-Maske liegen die normalen Zahlungsarten (Karte, Klarna, PayPal, Überweisung, Dauerauftrag) hinter dem Toggle "Backup: weitere Zahlungsarten". Wählst du dort eine aus, wechselt die Bestellung live auf normale Zahlung: Der Kunde sieht statt der Termin-Anleitung sofort die Bezahlseite. Über die Pille "Finanzierung" schaltest du genauso live wieder zurück.
Vertrag und Bankverbindung
Der Vertrag entsteht wie gewohnt mit digitaler Unterschrift, Zeitstempel und Audit-Trail (siehe Checkout und Vertrag). Bei Finanzierungs-Aufträgen wird zusätzlich deine Bankverbindung auf der Zahlungsbeleg-Seite des Vertrags-PDF ausgewiesen, damit die Auszahlung der Bank sauber zugeordnet werden kann. Deine Bankdaten pflegst du unter Einstellungen, "Rechtliches".